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Controle financeiro seguro e estratégico para o sucesso da sua empresa! Descubra como dominar o pagamento recorrente com eficiência
As soluções de pagamento recorrente já não são mais uma tendência, mas sim uma realidade crescente no mundo dos negócios.
Cada vez mais empresas adotam a modalidade de cobrança, graças às vantagens administrativas e competitivas que ela oferece.
Como se não bastasse a comodidade proporcionada aos clientes – que incentiva a sua preferência e retenção – esse tipo de transação ainda agrega mais previsibilidade às finanças e contribui para a redução da inadimplência.
Sim, as oportunidades de melhorias na gestão financeira são bastante atrativas. Entretanto, para aproveitá-las ao máximo, é necessário superar alguns desafios atrelados à complexidade deste modelo.
Neste artigo, iremos detalhar quais são as vantagens e dificuldades vividas pelas empresas que adotam essa modalidade de cobrança.
Então, confira como eles funcionam e as formas para oferecê-los. Aproveite e descubra também como um ERP facilita a gestão dos pagamentos recorrentes.
Como você já deve saber, os pagamentos recorrentes referem-se a transações financeiras que ocorrem em intervalos regulares, geralmente de forma automática.
Para que o pagamento ocorra, é necessário que os clientes autorizem a transação periódica em troca do acesso contínuo aos produtos ou serviços.
A empresa deve configurar para que a cobrança seja feita em uma determinada frequência (diária, semanal, mensal ou anual) durante um período pré-determinado.
No dia do vencimento, o valor precisa ser quitado pelo cliente, algo que pode ser feito de diferentes formas.
Em geral, a modalidade é voltada para planos de assinatura ou mensalidades. Entre as soluções de pagamento recorrente mais conhecidas do grande público, estão:
Dito isso, vale ressaltar que praticamente toda negociação com contrato recorrente pode aproveitar os benefícios deste formato.
Essa prática simplifica a gestão financeira ao garantir receita recorrente ao longo do tempo. Para os clientes, o maior benefício é a comodidade.
Contudo, para aproveitar ao máximo as vantagens, é preciso superar alguns desafios. Entenda:
Embora os pagamentos recorrentes ofereçam eficiência e consistência financeira, é essencial reconhecer e superar alguns desafios inerentes ao modelo. Os principais são:
A configuração e manutenção de um sistema de pagamento recorrente podem ser etapas complexas.
O processo pode exigir a integração com o sistema financeiro da empresa, a adoção de medidas de segurança para evitar fraudes, entre outros cuidados para garantir a fluidez das transações
A gestão de inadimplências permanece crucial mesmo com a cobrança recorrente.
Afinal, a automatização não elimina completamente o risco de pagamentos não realizados, demandando estratégias eficazes para lidar com esse tipo de situação;
A automação também pode estar sujeita a falhas técnicas. Inclusive, eles podem ser mais difíceis de identificar e corrigir do que em transações únicas.
Isso ressalta a importância de implementar mecanismos de verificação e correção para evitar erros em transações recorrentes.
Os pagamentos recorrentes também podem estar sujeitos a outros riscos. Eles vão desde a necessidade de adaptação em caso de mudanças nas políticas de transação, até questões de segurança cibernética, variação de juros, mudanças legais, de planejamento, entre outros fatores semelhantes.
Apesar dos desafios, as vantagens oferecidas pelos pagamentos recorrentes são significativas, contribuindo para a sustentabilidade financeira e competitividade das organizações. Veja:
A regularidade do pagamento recorrente proporciona uma maia previsibilidade sobre as receitas da empresa.
Isso não só facilita a gestão das finanças, mas também permite um planejamento assertivo e estratégico sobre as operações e investimentos.
Ao automatizar as transações, a inadimplência tende a diminuir. Isso porque, os pagamentos recorrentes são mais cômodos para os clientes e fáceis de serem cobrados, inclusive com a opção de cobrança automatizada. O resultado é uma base mais sólida para a estabilidade financeira do negócio.
Como citamos, os pagamentos automáticos oferecem comodidade aos clientes. Por isso, os consumidores não precisam se preocupar em lembrar de pagar as contas e não têm a necessidade de realizar transações manuais repetitivas, o que simplifica a experiência de consumo.
A praticidade e consistência da assinatura recorrente contribui para a fidelidade no ciclo de compras.
Afinal, os clientes que estão satisfeitos com os serviços ou produtos recorrentes são mais propensos a permanecerem fiéis à empresa, o que leva a uma relação mais duradoura com a marca.
Ciente sobre os desafios e porque vale a pena investir em um sistema de pagamento recorrente, saiba que essa modalidade de transação pode ser feita por diversos meios. Confira os principais:
Quase todo consumidor sabe o que é pagamento recorrente no cartão de crédito. Assim, ele usa a mesma lógica das compras parceladas: todos os meses, o valor é registrado na fatura, e o valor total ou parcial da fatura é pago pelo cliente na data do vencimento.
Trata-se de uma opção popular justamente porque o cliente não precisa se preocupar com mais um boleto, a quantia é cobrada junto às outras compras feitas com o cartão.
Além disso, o limite não é comprometido, já que as cobranças podem ser lançadas isoladamente.
Trata-se da opção mais segura contra a inadimplência, pois a quantia do pagamento é debitada diretamente da conta do cliente. Inclusive, algumas empresas oferecem benefícios para clientes que optam por esse formato, dada sua confiabilidade.
Além da conveniência e popularidade, o boleto bancário também é mais democrático. Com ele, você consegue implementar o pagamento recorrente até mesmo para os clientes que não têm conta bancária ou preferem não utilizá-la para essa finalidade, ampliando seu alcance.
A cobrança recorrente com Pix é feita de um modo semelhante ao boleto, porém, neste caso a empresa envia um link para o consumidor com o número da transação, uma espécie de “código” da cobrança.
Então, basta o cliente acessar seu app bancário, colar o número e confirmar a transação por Pix.
Muitos gestores e empreendedores não sabem ao certo por onde começar a implementar e controlar as transações via pagamento recorrente.
No começo, muitos profissionais optam pelas planilhas manuais. Durante as primeiras cobranças, elas podem até ser úteis em termos de organização, mas com o tempo surgem algumas limitações.
Isso porque, tenha em mente que você precisará padronizar todo o processo de faturamento e enviar cada cobrança aos consumidores, selecionando o meio de pagamento, emitindo a nota fiscal e encaminhando tudo a cada cliente.
Preencher tudo com as mesmas informações mês a mês é demorado, trabalhoso e passível de erros. Fazer tudo manualmente não é viável e ainda pode prejudicar a experiência dos seus consumidores.
Por isso, o ideal é investir em um bom ERP, que permite automatizar as cobranças recorrentes e integrá-las à gestão de toda a sua empresa.
Com esse tipo de plataforma, você só precisa cadastrar o cliente, registrar sua venda uma única vez e selecionar a opção de cobrá-lo mensalmente, quinzenalmente ou em qualquer outra periodicidade que você desejar.
Assim, o próprio sistema envia a cobrança com um lembrete para o consumidor, emite a nota fiscal e dá baixa nas contas a receber do módulo financeiro.
Com tudo automatizado, sem interferências humanas, seu negócio consegue atender um grande volume de pagamentos recorrentes com mais eficiência, assertividade, segurança e sem perder tempo. Tudo isso enquanto oferece uma experiência de ponta aos clientes.
Um controle financeiro eficiente é vital para o sucesso de qualquer empresa. Afinal, ele permite que você tenha uma visão clara sobre a situação financeira da organização, identifique oportunidades de melhoria e tome decisões mais assertivas.
Isso envolve uma série de atividades, que começam pelo registro e gestão de todas as transações financeiras, passam pela análise de tendências, padrões e indicadores financeiros, e terminam na tomada de decisão baseada em dados.
Mais que oferecer melhorias para a administração dos recursos, um controle sólido viabiliza direcionamentos mais estratégicos sobre preços, investimentos, expansões, reduções de custos, otimização de processos, entre outras questões ligadas às finanças.
Dessa maneira, ele ajuda os negócios a melhorar sua eficiência operacional, minimizar riscos e impulsionar sua lucratividade.
Ao integrar um sistema ERP nesse contexto, você não apenas simplifica o controle financeiro, mas também otimiza a gestão global da empresa.
Em relação aos pagamentos recorrentes, um processo bem estruturado é essencial para gerenciar com sucesso essas transações periódicas.
A capacidade de monitorar, reconciliar e prever os fluxos de caixa desses pagamentos é vital para a estabilidade financeira.
Além disso, a integração de sistemas de pagamento recorrente com um ERP potencializa a automação e a precisão no registro dessas transações, evitando erros e facilitando a conciliação financeira.
A interconexão entre um controle financeiro eficiente, um sistema ERP e pagamentos recorrentes fortalece a gestão empresarial, proporcionando uma base sólida para o crescimento sustentável.
Com a abordagem integrada do ERP StarSoft, você automatiza suas transações de pagamento recorrente de forma conectada aos provedores de cobrança e à gestão financeira do seu negócio.
A integração melhora a transparência e a precisão nas operações financeiras, e também aumenta a capacidade da empresa de se adaptar às demandas dinâmicas do mercado.
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